Spalarea banilor

Spalarea banilor. Riscati o amenda de 150.000 de lei daca nu ati intocmit acest document obligatoriu!

Este vorba despre Procedura de evaluare a riscurilor, prevazuta in Legea nr. 129/2019! Va oferim procedura gata redactata, in format editabil!

Stimate contribuabil,

Art. 24 alin. 1) din Legea nr. 129/2019 prevede o obligatie foarte clara pentru dvs.:
aceea de a lua toate masurile necesare pentru ca, in relatiile comerciale cu partenerii dvs. de afaceri, sa diminuati riscurile de spalare a banilor si de finantare a terorismului.

Concret, obligatia aceasta presupune sa intocmiti o procedura interna care sa contina politici, norme si mecanisme de control specifice si pe care sa o aduceti la cunostinta angajatilor. Existenta acestei proceduri (un document foarte stufos) este primul lucru pe care il verifica inspectorii ONPCSB (Oficiul National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor) si, in caz ca nu o puteti prezenta, sunteti pasibil de o amenda de pana la 150.000 de lei!

Aveti intocmita aceasta procedura obligatorie?

Nu va faceti probleme! V-o oferim gata redactata, pregatita sa fie pusa la dispozitia inspectorilor! Este scrisa impecabil, de un colectiv de experti, nu trebuie decat sa o completati cu datele firmei dvs.! O puteti obtine imediat comandand lucrarea pe stick Spalarea banilor. Procedura EDITABILA de evaluare a riscurilor.

Prezentati aceasta procedura si inspectorii nu vor avea ce sa obiecteze!
Eliminati astfel riscul unei amenzi de 150.000 de lei!

Scapati de efortul de a redacta singur un document de 70 pagini!

Intr-adevar, atat are Procedura de evaluare a riscurilor: 76 pagini!

Nu uitati, trebuie sa acoperiti toate masurile de prevenire si combatere a spalarii banilor mentionate in Legea nr. 129/2019, iar aceste masuri nu sunt deloc putine. In consecinta, Procedura de evaluare a riscurilor este foarte complexa, altfel ea nu va indeplini exigentele inspectorilor ONPCSB. Iata ce contine ea:

1. Lista responsabililor cu elaborarea, verificarea si aprobarea editiei
2. Situatia editiilor si a reviziilor in cadrul editiilor procedurii de evaluare a riscurilor
3. Lista persoanelor catre care se difuzeaza editia sau, dupa caz, revizia din cadrul editiei procedurii P 129/2019
4. Scopul procedurii
5. Domeniul de aplicare a procedurii
    5.1. Precizarea (definirea) unor termeni la care se refera procedura
    5.2. Listarea principalelor activitati de care depinde si/sau care depind de activitatea procedurata
    5.3. Listarea Departamentelor furnizoare de date si/sau beneficiare de rezultate ale activitatii procedurate
6. Documente de referinta (reglementari) aplicabile activitatii procedurate
    6.1. Legislatie primara
    6.2. Legislatie secundara
7. Definitii si abrevieri ale termenilor utilizati in procedura de evaluare a riscurilor
    7.1. Definitii ale termenilor
    7.2. Abrevieri ale termenilor
8. Descrierea procedurii de evaluare a riscurilor si combatere a spalarii banilor, actelor de terorism
9. Responsabilitati si raspunderi in derularea activitatii
10. Evaluarea riscurilor si alegerea tipului de masura de cunoastere a clientelei
11. Instruirea salariatilor
12. Intrebari si raspunsuri frecvente
13. Modele de formulare

Obligatia de a intocmi aceasta procedura vizeaza toate firmele!

Orice tranzactie, a oricarei companii, prezinta un risc pe aceasta zona a spalarii banilor sau finantarii in vreun fel a unor acte de terorism. Din acest motiv, nimeni nu scapa de obligatia implementarii masurilor prevazute in Legea nr. 129/2019, indiferent ca este vorba de societati comerciale, experti contabili si contabili autorizati, consultanti fiscali, agenti imobiliari, persoane care exercita profesii juridice liberale etc.  

Lucrarea pe care v-o oferim va ajuta enorm in acest sens. Procedura EDITABILA de evaluare a riscurilor descrie pasii, etapele, aspectele de urmarit cu privire la evaluarea riscurilor posibile ce pot aparea in relatia cu partenerii dvs. contractuali, eliminand astfel riscul de a fi sanctionat. Ea va ajuta sa va conformati cu brio prevederilor legale extrem de dure din domeniu.

IMPORTANT!
Procedura EDITABILA de evaluare a riscurilor tine cont de modificarile introduse prin OUG nr. 111/2020, Legea nr. 101/2021, O.U.G. nr. 43/2021. Printre aceste modificari se numara introducerea Registrului central electronic pentru conturi de plati si conturi bancare, tranzactiile cu criptomonede, obligatiile privind beneficiarul real etc.

Nu uitati!
Legea nr. 129/2019 aduce un volum mare de informatii noi, care creeaza un climat de nesiguranta, mai ales ca amenzile sunt mari, iar obligatiile dvs. - deloc putine.